商业银行代持协议效力的认定

商业银行代持协议效力的认定

——罗某与某拍卖公司、某商业银行股东资格确认纠纷案

关键词：商业银行/股权代持/部门规章/效力

裁判要点

商业银行系金融机构，对于其股权而言，允许股权代持将加大商业银行经营风险，妨害银行业的健康发展，损害金融秩序，进而危害公共利益。《商业银行股权管理暂行办法》第十二条明确规定：“商业银行股东不得委托他人或接受他人委托持有商业银行股权”；第四十七条亦规定了整改要求。如果《代持股协议书》明显违反《商业银行股权管理暂行办法》的禁止性规定，应为无效。

《商业银行股权管理暂行办法》虽系部门规章，但其内容涉及金融安全，旨在维护社会公共利益，违反该规章规定即违背了涉及金融安全的公序良俗。《中华人民共和国民法典》第一百五十三条规定：违背公序良俗的民事法律行为无效。故应当适用《商业银行股权管理暂行办法》对代持商业银行的股权行为进行否定性评价。

相关法条

《中华人民共和国民法典》第一百五十三条

《商业银行股权管理暂行办法》第十二条、第四十七条

基本案情

2012年，罗某与某公司签订《代持股协议书》，由某公司代罗某持有某商业银行股份，罗某向某公司账户支付了约定出资。之后，因某商业银行增资扩股，罗某又增投股份，仍由某公司代持，双方再次签订《代持股协议书》。在某公司代持股期间，某商业银行多次派发现金分红、股本分红，但某公司没有完全按代持协议约定向罗某支付，也未告知罗某截至目前累计股本分红增加的股份数量。现罗某以某公司、某商业银行为被告提起股东资格确认纠纷案件，要求确认双方的《代持股协议书》合法有效，确认罗某为某商业银行的股东、持股份额，并要求办理工商变更登记手续等。后明确诉讼请求，如《代持股协议书》被认定无效，要求判令某公司返还罗某投资款并赔偿分红损失。

裁判结果

济南市济阳区人民法院作出一审判决：某公司返还罗某投资款及资金占用损失，驳回罗某其他诉讼请求。罗某、某公司均不服一审判决，提起上诉。济南市中级人民法院作出二审判决：驳回上诉，维持原判。

裁判理由

济南市中级人民法院认为：本案争议焦点为涉案《代持股协议书》的效力问题。

中国银行业监督管理委员会2018年1月5日公布的《商业银行股权管理暂行办法》第十二条规定：“商业银行股东不得委托他人或接受他人委托持有商业银行股权”；第四十七条规定：“商业银行在股权管理过程中存在下列情形之一的，银监会或其派出机构应当责令限期改正；逾期未改正，或者其行为严重危及该商业银行的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，按照《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定，采取相应的监管措施：……。”

罗某与某公司签订的《代持股协议书》系持续性履行的协议，该协议虽然签订于《商业银行股权管理暂行办法》施行前，但其持续履行至该办法施行后，故一审适用《商业银行股权管理暂行办法》对涉案《代持股协议书》进行评价，并无不当。上述暂行办法虽系部门规章，但该内容涉及金融安全，其旨在维护社会公共利益。故为了促进商业银行股权法律关系的规范，一审认定涉案《代持股协议书》无效正确，本院予以确认。《代持股协议书》无效，一审判决某公司返还罗某投资款，合法有据，应予维持。

——法院：山东省济南市中级人民法院

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