票据业务风险有哪些

票据业务风险有哪些？

(一)票据伪造变造风险

随着犯罪分子制假水平的不断提高，银行对“克隆”票识别难度不断加大，而且通过“克隆”票诈骗的金额巨大，票据伪造变造风险已成为票据业务面临的首要风险。

(二)贸易背景真实性风险

部分企业虚构贸易背景，申请签发无真实贸易背景的银行承兑汇票，通过承兑、贴现套取银行信贷资金，滚动开票，一旦资金链条断裂，将给银行带来巨大损失。

(三)公示催告风险

企业在银行申请贴现后恶意申请公示催告，银行如未获悉公示催告信息，在规定时限内申报票据权利，将造成资金损失。

(四)已贴现票据的交接和保管风险

经办人员未按规定交接和保管票据、发出委托收款，使犯罪份子有可乘之机。

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